저의 글(https://wealthcultivate.tistory.com/3)을 통해 제가 퇴직연금을 직접 운용하는 것을 소개해 드렸는데요,
그중 한 종목을 소개하려고 합니다.
종목명은 'SOL 미국배당미국채혼합50', 종목코드는 '490490'입니다.
퇴직연금은 안전자산 30% 비중을 채워야 하는데요 SCHD 추종하는 미국배당다우존스와 국채가 50%씩 포함된 종목으로 안전자산에 해당되어 저도 30% 비중으로 매수 하였습니다.
24년 10월에 매수하여 배당을 4번 받았고 현재 5개월 투자 수익이 5.58%입니다.
안전자산으로 분류되었는데 1개월에 1%면 엄청난 수익인 것 같습니다.
매월 15일 기준 분배금 지급을 하고 있고 받은 분배금은 같은 종목 재투자하여 복리의 효과를 노리고 있습니다.
아래에 좀더 자세한 설명 참고부탁드립니다.
투자신탁 개요
- 투자신탁의 정의: 이 투자신탁은 법 시행령 제 92조 2항제 4호에서 규정하는 주된 투자대상자산으로 설정된 상품이다.
- 기초지수: 한국거래소에서 산출 및 발표하는 다우존스 미국 배당 100 지수(Dow Jones U.S. Dividend 100 Index)와 KRX 미국채 10년지수의 수익률을 5:5로 혼합하여 산출하는 지수를 기초지수로 한다.
- 목표: 기초지수 수익률의 정배수를 추적하는 것을 목표로 하는 상품이다.
- 투자 전략: 이 투자신탁은 안정적인 수익을 추구하는 투자자에게 적합한 상품으로, 주식과 채권의 혼합 투자 전략을 채택하고 있다.
기초지수 설명
- 주식 부문 지수: 기초지수의 주식 부문은 Dow Jones U.S. Dividend 100 Index(PR)로, 미국 주식 중 일관된 배당금 지급을 하고 있는 펀더멘털이 강한 대표 100개에 분산 투자하는 전략의 지수이다.
- 선별 기준: 최소 10년 동안 연속적으로 배당을 지급했던 기업들 중에서 현금흐름, ROE (자기자본수익률), 배당수익률과 5년 배당성장률을 기준으로 상위 100개 종목을 선별한다.
- 투자 전략: 이 지수는 안정적인 배당 수익을 추구하는 투자자에게 적합한 투자 전략을 제공한다.
채권부문 지수 설명
- 채권 부문 지수: KRX 미국채 10년지수(순가격지수, PR)는 미국채 10년물 중 최근 발행 종목 순으로 총 3종목을 선정하는 지수이다.
- 선정 기준: 이 지수는 안정적인 수익을 제공하기 위해 최근 발행된 미국채를 기준으로 하여 선정된다.
- 투자 목적: 채권 부문 지수는 투자자에게 안정적인 수익을 제공하는 것을 목표로 한다.
퇴직연금 투자 적합성
- 퇴직연금감독규정 개정: 해당 상품은 ‘퇴직연금감독규정 제11조(적립금 운용방법 등) 제1항5호’의 내용 개정(’23.11.16)에 따라 퇴직연금에서 100% 투자 가능한 혼합형 집합투자기구로 설정되었다.
- 주식 투자 비중: 주식 투자 비중이 최대 40%에서 50%로 상향됨에 따라, 퇴직연금 투자에 적합한 상품으로 설계되었다.
- 혼합형 ETF 상품: 미국배당 주식 50%를 투자하는 혼합형 ETF 상품을 출시하는 것을 목적으로 하고 있다.
투자 구조 및 특징
- 현물 투자: 해당 상품은 현물 투자를 통해 기초지수의 움직임을 추적한다.
- 환노출 구조: 미국 달러에 대해서 환노출되는 구조로 설계되어 있다.
- 분배금 지급: 매월 분배금을 지급하는 월배당 ETF로, 국내 투자자들의 인컴 투자 수단의 다양성에 기여할 것으로 기대된다.
투자 방법 및 조건
- 투자 금액: 해당 ETF투자의 경우 1주당 10,000원(최초 설정시점 기준)으로 투자가 가능하다.
- 설정 단위: 설정단위는 100,000좌이며, 현물설정 방식으로 이루어진다.
- 투자 접근성: 투자자는 소액으로도 ETF에 접근할 수 있는 기회를 제공받는다.
거래 방식 안내
- 거래 방식: 한국거래소를 통해 매매하는 경우에는 1주 단위로 거래할 수 있다.
- 유동성: 1주 단위 거래가 가능하여 투자자에게 유동성을 제공한다.
- 투자자 편의성: 이러한 거래 방식은 투자자에게 편리한 투자 환경을 조성한다.
모두 성투하세요~