저의 글(https://wealthcultivate.tistory.com/3)을 통해 제가 퇴직연금을 직접 운용하는 것을 소개해 드렸는데요,
그중 한 종목을 소개하려고 합니다.
종목명은 'SOL 미국배당다우존스', 종목코드는 '446720'입니다.
퇴직연금은 미국 ETF를 직접 매수할 수 없기 때문에 국내에 상장된 미국 ETF를 간접적으로 매수할 수 있습니다.
저는 ‘SOL 미국배당다우존스’를 약 22% 비중으로 24년 10월에 매수하여 배당을 4번 받았고 현재 5개월 투자 수익이 3.17%입니다.
많이 상승했을 때는 7% 넘게 수익이 났었는데 요 며칠 미국증시 많이 하락하면서 수익율이 조금 내려갔습니다.
매월 1일 기준 분배금 지급을 하고 있고 받은 분배금은 같은 종목 재투자하여 복리의 효과를 노리고 있습니다.
아래에 좀더 자세한 설명 참고부탁드립니다.
투자신탁 개요
- 투자신탁의 정의: 이 투자신탁은 법 시행령 제 92조 2항제 4호에서 규정하는 주된 투자대상자산으로 설정되어 있다.
- 기초지수: 해당 ETF의 기초지수는 S&P Dow Jones Indices가 산출하는 ‘Dow Jones U.S. Dividend 100 Index(Price Return)’이다.
- 투자 전략: 이 ETF는 미국 주식 중 일관된 배당금 지급을 하고 있는 펀더멘털이 강한 대표 종목 100개에 분산 투자하는 전략을 따르는 패시브 ETF 상품이다.
- 목적: 이 투자신탁은 안정적인 배당 수익을 추구하는 투자자들에게 적합한 상품으로 설계되었다.
기초지수의 특징
- 배당수익률: 해당 기초지수는 연평균 약 3% 이상의 배당수익률을 기록하고 있다.
- 주가 흐름: 안정적인 기업들의 주가 흐름을 바탕으로 과거 성과에서 가장 돋보이는 지수로 평가받고 있다.
- 성과 비교: 이 기초지수는 미국의 배당 지수 중에서 가장 뛰어난 성과를 보여주는 지수로 알려져 있다.
- 투자 안정성: 안정적인 배당 수익률을 제공함으로써 투자자들에게 신뢰를 주는 지수이다.
종목 선별 기준
- 선별 기간: 최소 10년 동안 연속적으로 배당을 지급했던 기업들 중에서 선별된다.
- 선별 기준:
- 현금흐름: 기업의 현금흐름이 중요한 기준으로 작용한다.
- ROE (자기자본수익률): 기업의 자기자본수익률도 고려된다.
- 배당수익률: 배당수익률이 높은 기업들이 우선적으로 선별된다.
- 5년 배당성장률: 최근 5년간의 배당성장률도 중요한 평가 요소이다.
- 상위 종목: 이러한 기준을 바탕으로 상위 100개 종목이 선정된다.
시장 환경과 ETF 성과
- 매크로 환경: 최근 불확실성이 높아진 매크로 환경에도 불구하고 안정적인 성과를 보이고 있다.
- 자금 유입: 미국 상장 주식형 ETF 중 5번째로 큰 금액의 자금 유입을 기록하고 있다.
- 비교 ETF: Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD)와 동일한 기초지수를 사용하고 있다.
- 투자자 신뢰: 이러한 성과는 투자자들에게 신뢰를 주며, 안정적인 투자처로 자리잡고 있다.
투자자 관심과 수요
- 인컴 투자 증가: 최근 인컴에 대한 투자자들의 관심이 증가하고 있다.
- 월지급식 ETF 수요: 특히, 월지급식 ETF에 대한 수요가 확대되고 있다.
- 목표: 미국의 안정적인 배당 지급 주식 종목을 기반으로 한 월배당 ETF의 출시를 통해 이러한 수요를 충족시키는 것이 목표이다.
- 투자 수단 다양성: 국내 투자자들의 인컴 투자 수단의 다양성을 높이는 데 기여할 것으로 기대된다.
ETF 설정 및 거래 방식
- 설정단위: 해당 ETF의 설정단위는 100,000좌로 정해져 있다.
- 현금설정 방식: ETF는 현금설정 방식으로 이루어진다.
- 투자 접근성: 투자자들은 이 ETF에 쉽게 접근할 수 있도록 설계되어 있다.
- 거래 방식: 한국거래소를 통해 매매가 가능하다.
거래 방법
- 거래 단위: 한국거래소를 통하여 매매하는 경우에는 1주 단위로 거래할 수 있다.
- 투자 편의성: 소액 투자자들도 쉽게 거래할 수 있도록 설정되어 있다.
- 시장 접근성: 이러한 거래 방식은 투자자들에게 시장 접근성을 높여준다.
- 거래 활성화: 1주 단위 거래는 ETF의 거래 활성화에 기여할 것으로 예상된다.